Hàn Quốc ghi nhận 36.684 giao dịch crypto đáng ngờ chỉ trong 8 tháng đầu 2025 – vượt tổng cộng hai năm trước
Theo báo cáo từ Yonhap News, trích dẫn dữ liệu của Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) và thống kê từ Cục Hải quan Hàn Quốc (KCS), các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) tại Hàn Quốc đã nộp 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STRs) từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025.
Con số này vượt tổng cộng 16.076 STRs năm 2023 và 19.658 STRs năm 2024, đồng thời bỏ xa mức 199 STRs vào năm 2021 và 10.797 STRs vào năm 2022.
Trong khuôn khổ luật pháp Hàn Quốc, STR là công cụ chống rửa tiền (AML) quan trọng, bắt buộc ngân hàng, casino và VASPs phải nộp khi có cơ sở hợp lý nghi ngờ dòng tiền liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc hoạt động phạm pháp.
Trọng điểm: Rửa tiền xuyên biên giới và stablecoin
Giới chức Hàn Quốc cho biết phần lớn giao dịch bị đánh dấu liên quan đến “hwanchigi” – hình thức chuyển tiền xuyên biên giới bất hợp pháp. Trong đó, tiền phạm pháp được đổi thành crypto qua các sàn offshore, sau đó đưa vào sàn trong nước rồi rút ra thành won.
Từ năm 2021 đến tháng 8/2025, KCS đã chuyển 7,1 tỷ USD vụ việc tội phạm liên quan crypto sang cơ quan công tố, trong đó 6,4 tỷ USD (khoảng 90%) gắn với hwanchigi.
Tháng 5 vừa qua, hải quan Hàn Quốc phát hiện một đường dây sử dụng Tether (USDT) để chuyển trái phép khoảng 42 triệu USD giữa Hàn Quốc và Nga. Hai công dân Nga bị cáo buộc thực hiện hơn 6.000 giao dịch bất hợp pháp từ tháng 1/2023 đến tháng 7/2024.
Trước tình hình này, nghị sĩ Jin Sung-joon đã kêu gọi FIU và KCS tăng cường biện pháp giám sát, xây dựng hệ thống đối phó bài bản với các hình thức tội phạm ngoại hối mới.
Vấn đề mang tính toàn cầu
Hàn Quốc không phải là trường hợp riêng lẻ. Các stablecoin và tiền kỹ thuật số tuy mang lại thanh toán nhanh và chi phí thấp, nhưng cũng mở ra kênh rửa tiền xuyên biên giới.
- Châu Âu: Quy định MiCA yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin phải được cấp phép và giới hạn khối lượng giao dịch — tối đa 1 triệu giao dịch/ngày hoặc 200 triệu euro/ngày.
- ECB (2021): Đề xuất giới hạn sở hữu đồng euro kỹ thuật số ở mức 3.000 euro/người để tránh dòng tiền ngoại hối mất kiểm soát.
- Anh (2023): Ngân hàng Anh đề xuất trần nắm giữ 10.000 – 20.000 bảng/người với đồng bảng kỹ thuật số, nhưng bị cộng đồng crypto phản đối vì cho rằng không khả thi.
🔍 Bình luận từ góc nhìn tạp chí crypto
- Hàn Quốc trở thành điểm nóng AML: Con số STR tăng kỷ lục cho thấy nước này đang siết chặt giám sát. Tuy nhiên, cũng phản ánh thực tế là crypto đang được dùng nhiều trong giao dịch xuyên biên giới — cả hợp pháp lẫn bất hợp pháp.
- Stablecoin trong tầm ngắm: USDT tiếp tục là tâm điểm, do tính thanh khoản cao và được chấp nhận rộng rãi. Nhưng chính đặc điểm đó khiến nó trở thành công cụ ưa thích trong các vụ rửa tiền xuyên quốc gia.
- Tác động thị trường: Việc thắt chặt giám sát có thể khiến thanh khoản ở thị trường Hàn Quốc giảm tạm thời, đặc biệt với các altcoin được giao dịch sôi động. Tuy nhiên, dài hạn, điều này có thể củng cố niềm tin quốc tế rằng Hàn Quốc là thị trường crypto “minh bạch” và “chính quy”.
- Bức tranh toàn cầu: Hầu hết các nền kinh tế lớn đều đang tìm cách đặt “trần” với stablecoin và CBDC. Đây có thể là xu hướng chung: khuyến khích đổi mới, nhưng song song là kiểm soát dòng tiền nhằm tránh biến crypto thành “cửa ngách” cho rửa tiền và tài trợ khủng bố.
